SCHD주가 추이로 미리 보는 나의 노후

 

직장 생활을 하는 제 아들에게 꼭 투자를 생활화해야 한다고 말하면서 제가 추천하는 두 가지가 있습니다.

바로 SCHD 그리고 암호화폐 가상자산인 코인입니다.

 

미국주식 중 검증이 끝났고 실적으로 뒷받침하는 미국증시의 꽃이 바로 SCHD이기 때문이며 10% 상당의 년 배당성장이 너무 매력적이기 때문입니다.

 

코인 얘기는 다음에 하기로 하고 오늘은 이 SCHD를 심층분석해 보고, 또 투자기간별 총 자산과 배당금을 시뮬레이션해 보도록 하겠습니다.

 

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)의 출시부터 2024년까지의 연평균 주가 성장률(CAGR) 및 배당 성장률을 정리해드리겠습니다.

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   SCHD 기본 정보

• 출시일: 2011년 10월 20일
• 운용사: Charles Schwab
• 투자 스타일: 미국 고배당 우량주 중심
• 배당 지급: 분기 배당(연 4회)

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1. SCHD주가 연평균 성장률 (CAGR)

      출시(2011)부터 2024년까지 연평균 성장률(복리)

 

구분	주가 (연말기준)	연 평균 성장률 (CAGR)
2011년 (출시)	$25	-
2024년	약 $75	약 9.5%

 SCHD의 연평균 주가 성장률(CAGR): 약 9.5%
 S&P500과 비교하면 약간 낮지만, 배당 수익률을 포함하면 충분히 매력적인 성과

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2.  SCHD 배당 성장률

       배당금 또한 꾸준히 증가했으며, 연평균 배당 성장률을 확인하면 다음과 같습니다.

 

연도	연간 배당금	배당성장률 (YoY)
2012	$0.82	-
2015	$1.22	14.2%
2018	$1.61	9.7%
2021	$2.23	10.2%
2023	$2.79	8.6%

 배당금 연평균 성장률 (CAGR, 2012~2023): 약 9~10%
 매년 8~12% 수준의 안정적인 배당 성장률을 유지: SCHD의 최고 매력적 포인트

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3.  SCHD의 주가 & 배당 성장 정리

• 주가 연평균 성장률 (CAGR, 2011~2024): 약 9.5%
• 배당금 연평균 성장률 (CAGR, 2012~2023): 약 9~10%
• 총 수익률 (배당 포함 성장률): 연 12~14% 수준으로 추정

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 4. 요약 & 시사점

1) SCHD는 주가와 배당이 동시에 성장하는 ETF

• SCHD주가는 연평균 9~10% 상승
• 배당금도 연평균 9~10% 성장
• 장기 투자 시 복리 효과 극대화

2) 배당 재투자 시 수익 극대화 가능

• 배당을 재투자하면 장기적으로 총수익률이 12~14% 수준으로 상승

3) 안정적인 배당 성장으로 노후 대비용 ETF로 적합

• 배당 성장률이 높아 장기 보유 시 월 배당 수익 증가
• 고배당주 대비 성장성과 안정성을 동시에 갖춘 ETF

  SCHD는 장기 투자 & 배당 재투자 전략에 최적화된 ETF!

 

자, 이제는 투자 시뮬레이션을 해 보겠습니다.

 

SCHD에 월 30만 원씩 꾸준히 투자했을 때, 10년 / 15년 / 20년 / 25년 / 30년 후의 예상 총 자산 및 월 배당금을 정리해 드리겠습니다.

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  가정 조건

1. SCHD 연평균 주가 성장률: 9.5%
2. 배당수익률: 3.5% (현재 기준, 배당 재투자 포함)
3. 배당 성장률: 연평균 9%
4. 월 적립식 투자: 30만 원씩 꾸준히 투자
5. 배당금은 전액 재투자하여 복리 효과 반영

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5. 투자 결과 (월 30만 원 투자 시)

 

투자 기간	투자 원금	총 자산	월 배당금
10년	3,600만 원	6,700만 원	약 20만 원
15년	5,400만 원	1억 5,200만 원	약 44만 원
20년	7,200만 원	3억 1,000만 원	약 90만 원
25년	9,000만 원	5억 7,000만 원	약 166만 원
30년	1억 800만 원	9억 8,000만 원	약 285만 원

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6.  분석 & 시사점

1) 장기 투자할수록 복리 효과 극대화

• 10년 투자 시 자산이 약 1.86배 증가, 30년이면 9배 이상 증가
• 배당금도 배당 성장과 함께 큰 폭으로 증가

2) 20년 이상 투자하면 배당만으로 생활 가능

• 20년 투자 시 배당금이 월 90만 원
• 25년 이후에는 배당만으로도 충분한 생활비 가능 (월 160~280만 원)

3) 배당 재투자 전략이 핵심

• 배당을 재투자하면 복리 효과로 자산이 훨씬 빠르게 증가
• 노후 대비를 위한 연금형 배당 투자로 적합

결론:
장기적으로 보면, SCHD에 꾸준히 투자하면 월 30만 원만으로도 30년 후 월 280만 원의 배당을 받을 수 있음! 

 

 

SCHD는 과거 실적으로 이미 증명이 된 미국주식입니다.

현재 SCHD주가는 $27.93 (액면분할 후 주가)로 한화 약 40,500원 정도입니다.

 

직장생활을 막 시작한 새내기들이 월 30만 원 정도로 SCHD에 투자를 30년 정도 이어갈 수만 있다면 SCHD 한 종목으로만 퇴직시 자산 약 10억 원에 매월 285만 원 정도 배당금을 받으니 이 보다 더 안정적이고 맘편한 미국주식이 있을까요?

 

여러분들의 주식투자에 도움이 되었으면 합니다.